Что делать, если мошенники оформили заем на ваше имя?

Что делать, если мошенники оформили заем на ваше имя?

Возможность оформления кредита в режиме онлайн предоставляет ряд приоритетных особенностей. Однако вместе со всеми выгодами возрастает также вероятность мошенничества. Человек, сам того не подозревая, может стать «счастливым обладателем» займа на приличную сумму. От возникновения такой ситуации никто не застрахован. Но своевременные и правильные действия помогут избежать растрат и избавят от мнимого займа.

Способы мошенничества с займом

Популярные микрокредиты являются отличным инструментом получения денег в руках мошенников. Благодаря проведению минимальной проверки и простоте в выдаче денежных средств, получить кредит не составит большого труда. Имея на руках утерянный паспорт или его ксерокопию, мошенники в считанные минуты могут оформить один или несколько займов на чужое имя.

52

Основными вариантами обмана являются:

  • Вклеивание в паспорт фотографии человека, который будет оформлять займ. Если деньги выдаются в онлайн режиме, то таких манипуляций не потребуется – достаточно просто внести паспортные данные клиента. Некоторые микрофинансовые организации не проводят даже элементарных проверок в погоне за большим объемом оформленных кредитов.
  • Поиск похожего человека с владельцем паспорта. Эта процедура займет несколько больше времени, однако имеется возможность получить на руки более крупную сумму в сравнении с онлайн кредитом.
  • Сговор с сотрудниками банковских организаций. К сожалению, в погоне за деньгами, некоторые работники финансовых компаний предоставляют в распоряжение третьим лицам паспортные данные клиентов. Они могут и самостоятельно оформлять микрозаймы, переводя деньги на сторонние счета и карты.

56

Действия при наличии мошеннического займа

Обычно человек узнает о наличии кредита и просроченных оплат от представителей банка в телефонном режиме или от коллекторов.

Что делать, если мошенники оформили заем на ваше имя? Главное, не паниковать и действовать быстро и безотлагательно.

53

Вам необходимо:

  1. Написать заявление в банковскую организацию, где был открыт кредит. Оно пишется на имя руководителя. Компания в обязательном порядке проводит внутреннее служебное расследование.
  2. Параллельно пишется заявление в полицию в связи с мошенничеством. Для этого необходимо предоставить следующие документы: договор с банком, копию паспорта, запрос в банк на получения займа, выписка по кредитному счету. Если был утерян паспорт, следует предоставить документальное подтверждение этому. Большую часть документации обязана предоставить банковская организация по требованию клиента. При необходимости следствие вправе запросить записи с камер видеонаблюдения в день выдачи кредита (если таковые имеются). Когда недостаточно этих материалов, проводится графологическая экспертиза подписи. Если банк отказывается сотрудничать, обманутый клиент вправе подать в суд. В такой ситуации речь скорее всего идет о сговоре сотрудников финансового учреждения с мошенниками. После расследования банковская организация аннулирует кредит. Она должна выдать соответствующий документ.
  3. Обратиться в бюро кредитных историй с предоставлением всего пакета документов. В бюро после проведенного расследования и доказательств непричастности, должны удалить запись о просроченном кредите. Это необходимо сделать, иначе при наличии плохой кредитной истории получить реальный займ будет проблематично.

57

Как избежать мошенничества с кредитом

Подобные ситуации зачастую происходят в случае потери документов, в частности паспорта. Если это случилось – необходимо сразу написать заявление в полицию. После этого паспорт будет считаться недействительным, а при возникновении ситуации с оформлением чужого кредита, вы будете иметь алиби.

Также следует:

  • Не предоставлять третьим лицам свои паспортные и другие персональные данные. Не рекомендуется вносить их при заполнении анкет на выдачу карт в супермаркетах, при регистрации на ряде сайтах в интернете, при собеседовании при приеме на работу. При необходимости предоставления персональных сведений стоит убедиться, что они будет защищены.
  • Не сообщать реквизиты своих счетов, номера карт третьим лицам без надобности. Следует постоянно проверять финансовое состояние своих счетов.

58

  • Убедиться, что вы не подавали ранее запрос на получение кредитной карты или выдачу кредита. Возможно после погашения долга банк не закрыл ваши счета. В результате этого может насчитываться дополнительный процент и пеня. Рекомендуется после закрытия займа или кредитной карты требовать от финансовой организации справку о погашении всего долга.
  • Наличие долгового обязательства возможно в случае, если вы являетесь поручителем у кого-нибудь из родственников или знакомых. Зачастую при оформлении подобных кредитов поручителю не озвучиваются его обязательства перед финансовой компанией. Нередки случаи, когда человека вписывают в качестве поручителя без его согласия. Банк перед оформлением займа обязан позвонить потенциальному поручителю и уведомить его.

Во избежание дополнительных сложностей лучше обратиться к опытному юристу. Он поможет разобраться со всеми нюансами и быстро решит правовую часть вопроса.
Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

загрузка...
×
Рекомендуем посмотреть